ビートレーディングの手数料･評判･料金について

ビートレーディング

サービス名	2者間ファクタリング 3者間ファクタリング 注文書ファクタリング など
ジャンル	資金調達
初期費用	要お問合せ
月額費用	要お問合せ
手数料(2社間ファクタリング)	4％～12％
手数料(3社間ファクタリング)	2％～9％

取引先からの売掛金回収がスムーズにいかず、なかなか経営が安定しない場合には、ファクタリングサービスを利用すると良いでしょう。

一般的な融資サービスとは違い、企業としての信用情報に傷をつけることなく資金調達ができるため、安心して資金調達をすることができます。

ビートレーディングは、申し込みから入金までが最短で2時間という手軽さと累計取扱金額1,060億円達成という実績から、注目されているファクタリング会社です。

料金体系や優れている点、利用のメリットなどを解説しますので、サービス選定の参考にしてください。

ビートレーディングとは

ビートレーディングは累計買取額1,060億円、累計利用社数46,000社を誇る老舗ファクタリング会社です。（2023年3月現在）
月間契約数は800件以上にのぼり、多くの中小企業の資金調達をサポートしています。

実際にビートレーディングのファクタリングを利用した企業からは、「安定した資金繰りを実現できるようになった」、「仕入れ先の未払いを防ぐことができた」、「対面で相談できサポートが親切」、「別のサービスより手数料が下がった」、「出先からオンラインで調達できた」などの声が挙げられており、確かな利用効果が期待できるサービスであることがわかります。

ビートレーディングの実績

ビートレーディングは、2013年の設立以来、大きく成長してきました。

2023年時点での実績と比較すると、累計買取債権額は7,000万円から1,060億円にまで伸びています。

累計利用社数も350社から46,000社まで成長しており、業界の中でも高い実績のある企業と言えるでしょう。

ビートレーディングの特に優れている点

最短5時間で資金調達が可能

ファクタリングを利用する企業の多くは、銀行融資がなかなか下りなかったり、売掛先企業からの入金がスムーズに行われていないなどの状況から、なるべく早く資金を調達したいと思っています。

ビートレーディングでは、スピード重視の資金調達を実現しており、受付時間内に必要書類が揃っていれば、迅速に対応してくれます。また申込みから入金まですべてオンラインで完結させることもでき、最短2時間で資金調達が可能です。

審査に必要な書類は、「売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2か月分）」、「売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）」の2点という手軽さで、審査結果は最短30分以内に伝えられるため、無駄な待ち時間もかかりません。

遠方の方のために、出張契約や郵送契約も提供しています。

低手数料で買取金額無制限

ビートレーディングは、類似サービスよりも高い金額での売掛金買取を実現しており、手数料も2%からと低水準で利用することができます。

買取金額の下限上限は設けていませんが、過去には3万円～7億円という買取実績があります。

女性オペレーター制度も導入しており、初めてファクタリングサービスを利用する方でも懇切丁寧なサポートを受けることができるので、希望金額に関わらず、まずは相談してみると良いでしょう。

顧客ニーズに合わせたサービスを提供

多くのファクタリングサービスでは、2者間·3者間ファクタリングが多いですが、ビートレーディングでは、利用企業のニーズに合わせて8種類のファクタリングサービスを提供しています。

• 2者間ファクタリング
• 3者間ファクタリング
• 注文書ファクタリング
• 診療報酬ファクタリング
• 介護報酬ファクタリングなど

上記以外にも様々なサービスを提供しており、利用企業の状況をヒアリングした上で適正なサービスを紹介してくれるため、安心して利用することができます。

また、東京·仙台·大阪·福岡に店舗があり、対面で相談することが可能なため、類似サービスより身近なファクタリングサービスとしてサポートを受けることが可能です。

利用のメリット

安定した資金繰りが実現できる

ビートレーディングの審査は最短30分以内に完了し、受付時間内であれば最短5時間での資金調達が可能なため、安定した資金繰りを実現できるようになります。

また、2回目以降であれば、さらに短い時間で契約をすることができ、サポート体制も優れているため、繰り返しの利用にも優れているサービスと言えます。

個人事業主でも利用できる

一部ファクタリングサービスでは、個人事業主は利用を断られてしまうケースも少なくはありません。

ビートレーディングでは、売掛先が法人であれば個人事業主の利用も可能で、専任の女性オペレーターによる丁寧なサポートを受けることができるため、初めてファクタリングを利用する方でも安心です。

ニーズにあった契約方法を選べる

ファクタリングサービスでは、オンラインや電話だけで契約が完結してしまうものや、首都圏まで出向かなければいけないサービスもあります。

ビートレーディングでは、「オンライン」「来社」「訪問」「郵送」の方式から契約方法を選ぶことができ、利用企業のニーズに合わせた契約を可能とします。

ビートレーディングは安全？

オペレーターが丁寧に対応

ビートレーディングは専任のオペレーターが丁寧に対応してくれます。

これまでファクタリングを利用したことがないケースでも、安心して問い合わせることができるでしょう。

対応してくれるスタッフの顔が見れる

ビートレーディングはファクタリング会社としては珍しく、ホームページにスタッフ写真を掲載しています。

どんな人と電話でやりとりするのか、確認しておきたい場合にはうってつけと言えます。

ビートレーディングのデメリットは？

売掛先が個人事業主の場合は、審査に落ちる可能性も

ビートレーディングのデメリットとしてまずあげられるのは、売掛先が個人事業主の売掛債権の場合、審査落ちする可能性がどうしても高くなることです。

個人事業主は、事業規模が小さいため、支払い能力の確認も難しく、売掛金の回収のリスクが生じる恐れがあるためです。

ビートレーディングとPayTodayを比較

書類が揃えやすい方を選ぶべき

ビートレーディングとPayTodayは、どちらも全国対応しており、オンラインでやりとりすることが可能です。

提出する必要書類がそれぞれ異なりますので、比較した上で、用意しやすい方を選ぶことをおすすめします。

利用可能金額はビートレーディングの方が幅広い

PayTodayは利用可能金額が10万〜5,000万円であるのに対し、ビートレーディングの買取実績は3万円〜7億円と幅広く対応しています。

利用可能金額を重視する場合、ビートレーディングを選ぶと良いでしょう。

ビートレーディングのファクタリング取引実績

ファクタリング取引を行う際に、取引実績が豊富な会社を選ぶのもポイントです。

ビートレーディングはファクタリング業界の中でも老舗であり、取引実績も業界トップクラスで利用者は年々増加しており、年間の契約件数は7,700件を突破しています。(2021年度実績)

問い合わせ・利用者・取扱高のどれもが年々向上しており、ユーザーニーズに沿ったファクタリング会社と評判を呼んでいます。

利用事例

5時間で120万円の調達ができた

“従業員の賞与用の資金が足らず、どうしようかと困っていたときにファクタリングを利用しました。ただ、個人事業主では利用できないサービスも多く、断わられ続けていたところにビートレーディングの存在を知り相談してみたのです。申し込みからわずか5時間後には資金調達が完了し、従業員に賞与を支払うことができたので本当に助かりました。”(匿名希望 内装業)

スピーディーな資金調達に驚きました

“キャッシュフローが間に合わなくなってしまい、資金調達をする必要がありました。取引先の承認なく利用できる2者間ファクタリングをしたいと思い、ビートレーディングへ問い合わせをしました。申し込みから3分で電話をいただき、30分以内に審査が完了しました。まさか1日で300万円を調達できるとは思わなかったので驚きです。”(匿名希望 貿易業)

ビートレーディングの料金·手数料

ビートレーディングの手数料は、2者間ファクタリングで4％～12％、3者間ファクタリングで2％～9％となっています。

一般的なファクタリングサービスでは、2者間ファクタリングで手数料が8%～18%、3者間ファクタリングで2%～9%となっており、非常に低水準の手数料で利用できるサービスと言えるでしょう。

契約までの流れ

ビートレーディングのファクタリング利用方法は以下の通りです。

• 問い合わせ・・・電話やメールはもちろん、全国4店舗への来社、または出張による無料査定が可能
• 必要資料の提出～査定結果の連絡・・・メール、WEB、FAX、LINEのいずれかで資料を提出してから最短30分以内に買取金額の提示
• 契約・・・契約締結後、原則即日の振込

初回契約は30分程度、2回目以降は15分程度で契約完了となるため、繰り返し利用しやすいサービスとなっています。

原則として契約後即日振込のため、15時を過ぎてからの振込も可能となっており、利用のしやすさが利用実績の高さとして表れています。ただし、15時以降の振込の場合は、利用する銀行によっては口座に反映しないこともあるので十分に注意しましょう。

ビートレーディングの評判・口コミ

ビートレーディングのいい評判･口コミ

ビートレーディングでは、以下のような良い口コミ･評判がありました。

申し込みから入金までの時間が短く、手続きもオンライン上で簡単に行えるため、利用しやすいと評判です。

また、担当者から的確なアドバイスや丁寧な説明を受けられたことから、対応に満足したとの声も多く見られました。

手数料の安さや、取引先への通知や連絡が不要な点、実績数の多さによる安心感なども好評の理由となっているようです。

ビートレーディングのその他評判･口コミ

ビートレーディングでは、その他に、以下のような口コミ･評判がありました。

コールセンターや担当者の対応の悪さやレスポンスの遅さなどが指摘されており、対応する社員によってばらつきがあるようです。

また、入金までのスピードが遅くなるケースもあり、がっかりしたとの意見がありました。

手数料に関しては、安いと感じる方もいる一方で、高いと感じる方もいるようです。

ビートレーディングを導入した結果は？

ビートレーディングを導入した結果に関しては、以下のような評判・口コミがありました。

ファクタリングの利用経験がなかった方にとっては、資金調達の選択肢が増え、資金調達のハードルが下がったと感じたようです。

ほかにも、資金が足りない時や支払いが間に合わなさそうな時などに、ビートレーディングを利用したことで問題を解決できたとの声が挙がっています。

ビートレーディングの改善希望ポイントは？

ビートレーディングに関しては以下のような、改善希望ポイントがあるようです。

しつこく電話をかけたり、時間帯を考慮しないでかけたりすることに対しての指摘がありました。

また、話で聞いていたよりも、必要書類が多かったり、伝えなければならない個人情報が多かったりなど、事前の説明が足りず不安を感じたとの声も。

ほかにも、入金が遅れた場合の対応が悪いといった意見がいくつか挙がっており、応対や説明不足に関する意見が多いようです。

よくある質問

どのような売掛債権を回収してもらえますか?

回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできかねます。また、これから着手する予定の将来債権を活用した注文書ファクタリングも取り扱っております。

支払い期限が過ぎてしまっている売掛金は取り扱ってくれますか?

回収が遅れている不良債権のファクタリング契約はできかねます。

創業1年未満ですが利用できますか?

売掛先が法人の売掛金があれば創業時期によらずご利用いただけます。

売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、お気軽にお問い合わせください。

赤字・税金滞納がありますが、利用できますか?

ご利用いただけます。売掛先の与信を重要視しているため、利用企業に赤字や税金滞納がある場合でもご利用いただけます。

ビートレーディングの導入事例

150万円を調達できました

“従業員の賞与用の資金が足らずに困っていましたが、ビートレーディングを知り話を聞いてみました。通常、ファクタリングは個人事業主では利用できないことも少なくないですがビートレーディングでは、申し込みから5時間ほどで資金調達することができます。本当に助かりました。”(某サービス業)

契約した当日の振り込みを叶えていただきました

“資金に関して思案していた際に、ビートレーディングを知り、問い合わせをしてみました。売掛先を問わずに、売掛金をすぐに現金化できる、との案内を聞き、各種支払いの期日が迫っていることもあり、契約した当日の振り込みをお願いし、叶えていただきました。ありがとうございました。“(某建設業)

ビートレーディングの詳細について

短時間での審査、資金調達が可能なビートレーディングのファクタリングは、売掛金を抱えていて資金繰りに課題を抱えている企業であれば、ぜひ利用してほしいサービスです。

個人事業主の方でも利用できる利便性の高さで、迅速かつ丁寧なサポート体制もユーザーから好評のため、初めてファクタリングを利用するという方でも安心して利用することができます。