- 手数料
- 2%
- 初期費用
- 要お問合せ
- 無料お試し
- 要お問合せ
- 導入社数
- 10,000事業者
今すぐ必要な資金なのに現金化されるには時間がかかり、困ると思っている企業も多いのではないでしょうか。
そこで利用したいのが、請求書を即時にお金に変える「OLTA」です。
本記事ではOLTAの特徴や導入するメリットを紹介します。
請求書をすぐに現金化したい企業、個人事業主はこちらの記事を参考にしてください。
おすすめの類似ファクタリングサービス
中小企業の資金サポートの強い味方： ビートレーディング
(4.5)
| 月額料金 | 要問い合わせ | 手数料(2社間ファクタリング) | 6％～15％ |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | 要問い合わせ | 手数料(3社間ファクタリング) | 2％～5％ |
ビートレディングは累計買取債権額約688億円、累計利用社数26,000社を誇る老舗ファクタリング会社です。月間契約数は約400件にのぼり、多くの中小企業の資金調達をサポートしています。
最短5時間で資金調達が可能
ファクタリングを利用する企業の多くは、銀行融資がなかなかおりなかったり、売掛先からの入金がスムーズに行われていないなどの状況から、なるべく早く資金を調達したいと思っています。 ビートレーディングでは、スピード重視の資金調達を実現しており、受付時間内に必要書類が揃っていれば、迅速に対応してくれます。また申込みから入金まですべてオンラインで完結させることもでき、最短5時間で資金調達が可能です。 審査に必要な書類は、「ビートレーディング社規定の申込書」、「通帳のコピー」、「成因証書(請求書や注文書など)」の3点という手軽さで、審査結果は平均30分以内に伝えられるため、無駄な待ち時間もかかりません。 遠方の方のために、出張契約や郵送契約も提供しています。
低手数料で買取金額無制限
ビートレーディングは、類似サービスよりも高い金額での売掛金買取を実現しており、手数料も2%からと低水準で利用することができます。 買取金額の下限上限は設けていないため、過去には10万円〜7億円という買取実績があります。 初めてファクタリングサービスを利用する方でも懇切丁寧なサポートを受けることができるため、希望金額に関わらず、まずは相談してみると良いでしょう。
顧客ニーズに合わせたサービスを提供
多くのファクタリングサービスでは、2社間·3社間契約が多いですが、ビートレーディングでは、それ以外に診療報酬や介護報酬、Beトレペイメント、注文書ファクタリングといった6種類のファクタリングサービスを提供しています。 これらのファクタリングサービスを利用企業の状況をヒアリングした上で適正な紹介をしてくれるため、安心して利用することができます。 また、東京·仙台·大阪·福岡に店舗があり、対面で相談することが可能なため、類似サービスより身近なファクタリングサービスとしてサポートを受けることが可能です。
経営サポートも可能なファクタリングサービス： 日本中小企業金融サポート機構
(4.5)
| 月額料金 | 要問い合わせ | 無料お試し | なし |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | 要問い合わせ | ファクタリング利用手数料 | 1.5%〜10% |
ファクタリング会社の中では珍しい「非営利団体」としてファクタリングサービスを提供しているため、手数料は1.5％～と低手数料で個人事業主から中小企業まで利用しやすいサービスとなっています。
様々な補助金が申請できる
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する経営革新等支援機関に認定されています。 そのため、認定支援機関であることが条件となる様々な補助金の申請が可能となります。 営利目的のファクタリングサービスでなく、非営利団体だからこそできる顧客に寄り添ったサービスの提供が実現できます。
最短即日で振り込みが可能
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、印紙代や郵送代が一切発生しないため、無駄を削ぎ落とした迅速な資金調達が可能になります。 融資サービスを利用するより短期間で資金が調達できることで、経営の安定化を図ることが可能となるだけでなく、第三者の保証人や不動産担保が不要なため、企業規模を問わず利用しやすいサービスとなっています。
低手数料で利用できる
一般的なファクタリングサービスは、手数料が2%〜30%かかるケースが多く、せっかく資金調達ができても利用するサービスによっては手数料が大幅にかかってしまい、利益が減ってしまうことも。 日本中小企業金融サポート機構では、手数料1.5%〜10%と業界最低水準の手数料で利用できます。 初めてファクタリングを利用するという方でも、経験豊富なスタッフによる懇切丁寧なサポートがあるため、安心して利用することが可能です。 審査結果が出た後にファクタリングを辞退することもできるため、検討段階から気軽に相談することができるサービスでしょう。
類似サービス： アクセルファクター
(4.5)
| 手数料 | 2%〜 | 無料お試し | 要問い合わせ |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | 要問い合わせ | 最短入金期間 | 即日 |
「アクセルファクター」は、審査突破率93%で、即日入金が魅力のファクタリングサービスです。 書類さえ揃えれば、「原則即日入金」、「特急料金なし」、「所定手数料のみ」という手厚さを強みとし、スピード対応を求めるユーザーにとって非常に使いやすいサービスとして評価されています。
圧倒的なスピード
半数以上の依頼に対し、即日振込を行える仕組みを構築しており、200万円までであれば、最短3時間での入金が可能です。 資料が足りない･用意できないケースにおいては、代替書類の案内を行ってくれる上に、書類提出に時間がかかりそうな場合は、メールやFAXでも対応してくれます。
柔軟な審査
個人もしくは親族経営の場合、本来作成すべき書類が作成されていないことも少なくありません。 「アクセルファクター」は、しっかりと調査した上で、最適な提案をしてくれるため、クライアントの目線に立った手厚いサービスを提供しています。
赤字･税金滞納中･業歴に問わず利用できる
ファクタリングは、売掛金を活用した資金調達方法であることは上でも述べた通りです。 よって、売掛先の信用力が重要視されます。
OLTAの特徴・機能
大手企業に利用されている
1つ目の特徴が大手企業に利用されています。
MUFG、SMBC、MIZUHO、JAFCOなどあらゆる大手企業に導入されており、その実績から安心して依頼できるでしょう。お金に関するトラブルは抱えたくないですが、信頼もあり実績もあるならばトラブルはないと安心できるでしょう。
最短即日で資金調達でき、オンライン完結で済む
2つ目の特徴は最短即日で資金調達でき、オンライン完結で済みます。
ファクタリングは借入ではないので、担保や保証人を必要としません。OLTAならば法人・個人事業主問わず利用でき、買取金額の上限も下限もありません。
かんたん利用
3つ目の特徴が簡単利用です。
書類の提出もオンラインでアップロードをして、対面による審査がないので全国どこからでも申し込みができます。これにより事務所・自宅にいながらできるので、とても魅力的でしょう。
必要な書類が少ない
OLTAは提出する書類が少ないのも特徴です。
- 事業者の身分証明書
- 請求書
- 直近7か月分の銀行口座の明細
- 前年度の決算書
これらの4点を提出することで、申し込むことができます。
手数料が安い
ファクタリングサービスの中には、手数料は1%～と表記しているのにも関わらず、実際には20%近くを要求してくるなど、非常に悪質なものあります。
ファクタリング会社の手数料の相場は、おおよそ5%～25%であることが一般的ですが、OLTAの場合、2%から9%に設定されています。
上限が決まっている点も信頼をおけると言えるでしょう。
AIで審査を自動化しており、時間・人手を減らした運営を行っているため、OLTAは手数料を抑えて提供することが可能なのです。
おすすめのファクタリングサービス
OLTAのメリット
OLTAのメリットは主に以下の2つです。
手数料が安い
無駄のないWeb完結のシステム
1つ目のメリットは手数料が安いことです。費用は手数料の2%から9%だけとなっており、諸経費などはすべて込みです。圧倒的に安い手数料で利用しやすいでしょう。
2つ目は無駄のないWeb完結のシステムです。先ほども言ったように、全てオンライン上で完結するので無駄がありません。ステップが決まっているので、すぐに申し込みが終了します。
OLTAの注意点
注意点は2社間でのファクタリングのみを採用しており、3社間は採用していません。そのため3社間を望む企業・個人事業主には向いていないでしょう。
OLTAの価格・料金プラン
OLTAの手数料は2%から9%です。
2021年10月現在/詳細は公式サイトを確認
OLTAの導入事例・評判
MUFG、SMBC、MIZUHO、JAFCO、新生銀行、日本郵政キャピタル、群馬銀行などさまざまな大手企業で導入されています。
OLTAのいい評判･口コミ
OLTAでは、以下のような良い口コミ･評判がありました。
・オンラインで完結できるため、時間がない時でも無理なく利用できる。
このようにOLTAでの良い口コミでは、仕事やプライベートの関係上、時間を取るのがなかなか難しい時期でも、サービス利用をオンラインですべて解決できるため忙しい時でも無理なく利用でき便利という声があります。
似たようなサービスを提供している会社はFAXでの手続きや、訪問する必要があることもあるため、オンラインでスキマ時間に利用したい人におすすめです。
OLTAのその他評判･口コミ
OLTAでは、その他に、以下のような口コミ･評判がありました。
OLTAのその他口コミ･評判
・現金化するまでに時間がかかることがある。
このようにOLTAの悪い口コミには、現金化するまでに想定した時間よりも多くの時間を要する場合があるという声がありました。
現金化したい人の中には、突然現金が必要になる、できるだけ早く現金化したいという人も多いでしょう。
そのような場合、安定して迅速な現金化ができないことは不安要素としてあるようです。
OLTAを導入した結果は？
OLTAを導入した結果に関しては、以下のような評判・口コミがありました。
OLTAを導入した結果に関する評判・口コミ
・時間の制約がほとんどなく、オンライン完結でファクタリングをできるため、面談の時間が確保できなくても現金化することができました。
・対面面談や会社員の押印作業をせずにファクタリングできるため、手間をかけずに現金化できました。
このように、OLTAを導入することで、時間の制約がほとんどなく、オンライン完結でファクタリングを利用できるため、面談の時間が確保できなくても現金化することができたという声や、対面面談や会社員の押印作業をせずにファクタリングできるため、手間をかけずに現金化できたという声がありました。
2つの口コミからも、時間が確保できない人でもファクタリングできるOLTAのメリットが感じられます。
OLTAの改善希望ポイントは？
OLTAに関しては以下のような、改善希望ポイントがあるようです。
OLTAで改善して欲しいポイント
・オンラインで完結できる分、必要書類等に対するサポートが弱く感じるため改善して欲しい。
このようにOLTAの改善希望ポイントには、オンラインでファクタリング利用手続きが完結できるため、他のファクタリングサービスと比べ必要書類に対するサポートが物足りなく感じている人もいるようです。
始めてファクタリングを利用する人であれば、どんな書類、手続きが必要なのか不安に思う人も多いため、必要書類などのサポートを充実させて欲しいという声がありました。
OLTAと類似サービスとの比較
| サービス | 月額 | 特徴 |
| ビートレーディング | 2%~9％(3社間)・5%~(2社間)最大20% | 最小買取額・最大買取額の設定がなし |
| GMO BtoB 早払い | 1%~12%(2社間・3社間) | 抜群の信頼性 |
| ベストファクター | 2%~20% | 審査通過率は92% |
ビートレーディングは最小買取額・最大買取額の設定がないので、柔軟な使い方ができあらゆる場面で役に立つでしょう。
GMO BtoB 早払いは信頼性が非常に高く、安心して依頼できます。お金のトラブル避けたいですよね。そういった企業におすすめです。
ベストファクターは審査通過率が92%と非常に高い数値を誇っています。これにより、どなたでも利用しやすいでしょう。
OLTAで担保・保証人不要で資金を調達しよう
OLTAは手数料が安いだけではなく、スピードも最短即日で、担保・保証人不要、信用情報には残らないと他社にはないメリットがあります。
個人事情主でも利用可能なので、あらゆる方を対象に利用可能です。
資金調達で悩んでいる企業・個人事業主はOLTAの利用を検討してみてください。
