国際取引における反社チェックの必要性
近年では、グローバルに展開する企業が増えていることもあり、海外企業との国際取引に対しても反社チェックが求められています。
企業の社会的信用を守るために必要
国際取引における反社チェックは、企業の社会的信用を守るためにも必要です。
一度でも反社との取引を行ってしまうと、取引先や顧客から反社とつながりがある企業と認識されてしまい、企業価値を大きく下げる可能性があります。
国際取引においては、反社と取引してしまうと、そのお金がテロ資金やマネーロンダリングにつながるリスクがあるため、反社チェックは欠かすことができません。
コンプライアンスの遵守
近年の企業運営において、コンプライアンスの遵守は欠かせません。
海外の反社企業と取引をしてしまうと、不正な利用に資金を提供してしまうため、コンプライアンスが守られていないと判断されます。
適切な反社チェックを行うことで、コンプライアンスを守り、企業の価値を守る必要があります。
犯罪を未然に防ぐため
国際取引における反社チェックを怠ると、犯罪に加担してしまう恐れがあります。
海外での反社の認識は、経済制裁リストに記載されていることや、テロ組織なども含まれます。
自社でこれらの情報をチェックし、反社との関わりを未然に防ぐ必要があるのです。
反社チェックを行わず、取引をしてしまうと、反社への資金提供をしたと認識されてしまうため、リスクを回避するためにも反社チェックは欠かせません。
各国の規制とチェックの基準比較
アメリカの規制
アメリカでは、指定した国・地域などの団体や個人について、取引禁止や資産凍結といったOFAC規制という措置を講じています。
OFAC規制は、アメリカの法人、アメリカ国内に所在する外国人・外国法人に適用され、アメリカで決済される米ドルでの取引が規制の対象となります。
アメリカ国外で行なった外国為替取引であっても、制裁対象者に関与する取引を行なった場合には、海外の銀行から取引を制限されることもあります。
中国の規制
中国でも日本と同様に反社会的勢力とつながりがある個人・法人への対応が厳しくないっています。
中国国内で活動を行う外国企業や人材に対して、反スパイ法によって規制しており、長期間の勾留や罰則が課される場合もあります。
国際的なコンプライアンスフレームワーク
国際的なコンプライアンスフレームワークを構築する上では、以下の点に注目すると良いでしょう。
- グローバルコンプライアンスポリシーを策定
- 社内体制の見直し、改善
- リスク管理を行うためのシステム構築
- リスクアセスメントとモニタリングの強化
- 外部機関の活用
海外展開や関連会社が海外にある企業は、グループとして共通となる基盤のコンプライアンスポリシーを策定し、ガバナンスの強化が求められます。
さらに、国内本社側でコンプライアンス推進組織を設置し、従業員へのトレーニングや研修を実施するなどの社内体制の見直しが必要となります。
また、各海外拠点の会計データや生産データ、販売データなどを国内でリアルタイムに把握できる仕組みの構築も求められるため、2層ERPの導入なども検討すると良いでしょう。
国境を越えた情報収集の難しさと解決策
海外企業の情報を効率的に収集して精査するには情報量だけでなく、その真偽を見抜く経験や専門性も求められます。
海外企業の調査にも対応している反社チェックサービスを導入することで、インターネット上に散在している情報だけでなく、サービスが独自に保有している情報とも照合することができます。
また、各国の政府機関が公表している制裁リストは、原則として誰でも入手することができるため、自社だけでできる反社チェックの足掛かりとしては、こちらから確かめてみると良いでしょう。
