企業規模によっては、内部留保の額が限られており、急な出費に対して資金繰りがうまくいかなくなってしまう場合があります。
このような状態の時に、もしまだ支払われていない売掛金があるならば、ファクタリングを利用してみると良いでしょう。
しかし、利用するファクタリング会社によって手数料やサポート体制などに違いがあるため、どのようなサービスを選べば良いかわからないという方も多いのではないでしょうか。
エスコムは、高い審査通過率で売掛金を短期間で現金化できるファクタリング会社として注目されています。
本記事では、エスコムの特徴や料金、おすすめのポイントなどを紹介しますので、サービス選定の参考にしてください。
エスコムとは
株式会社エスコムは、請求書の即日資金化を可能とするファクタリング会社です。
急な資金が必要となった場合でも、短期間で売掛金を現金化できることで、資金調達を可能とすることができます。
エスコムは関西圏であれば即日対応が可能です。また、顧客の希望に応じて即日訪問してファクタリング契約についての説明や打ち合わせをしてもらうこともできます。 関西圏以外にもオンライン契約にて即日対応してくれます。
「税金滞納で融資が受けられない」、「面倒な手続きをしている時間がない」、「担保や保証人がいない」といった課題を抱える方におすすめのサービスとなっています。
エスコムが提供しているファクタリングの形式
2社間ファクタリング
2社間ファクタリングは、ファクタリング利用会社とファクタリング会社の間で行われるファクタリングです。
2社間ファクタリングのメリットは、ファクタリング会社以外に取引の事実が知られることがないため、売掛先に対して経営状況を知られることがありません。
また、2社間ファクタリングは、手続きがシンプルなため、短期間で売掛金を現金化できます。
2社間ファクタリングの流れは、以下の通りです。
- 売掛先へ請求書を発行
- エスコムがファクタリング利用企業の売掛金を買取、買取金額を入金
- 売掛先から売掛金がファクタリング利用企業へ入金
- エスコムに対して売掛金の支払い
3社間ファクタリング
3社間ファクタリングは、ファクタリング利用会社と売掛先企業、ファクタリング会社の3社間で行われるファクタリングです。
3社間ファクタリングは、売掛先に対して同意書･承諾書への承諾が必要となるため、秘匿性やスピード感はありませんが、2社間ファクタリングと比べて手数料が安い傾向にあります。
ファクタリングの事実が知られても、今後の取引に影響がないような、既に信頼関係のある企業との売掛債権において用いられるケースが多い形式です。
3社間ファクタリングの流れは、以下の通りです。
- 売掛先へ債権譲渡(ファクタリング利用)の承諾
- 3社間でのファクタリング契約
- エスコムから利用企業へ買取金額の入金
- エスコムが売掛先に対して売掛金の請求
- 売掛先からエスコムへ直接売掛金の支払い
ファクタリング利用の流れ
エスコムのファクタリングを利用する際の流れは、以下の通りです。
- 申し込み･相談：電話や問い合わせフォームから申し込み、質問など
- 打ち合わせ･提案：導入企業の希望をヒアリングした上で、最適な資金調達方法を提案
- 契約：急ぎの場合は、オンライン契約にも対応
- 振込･資金調達完了：契約完了後、5分〜30分以内に振込
また、エスコムでは電子契約(オンライン契約)によって迅速な資金調達を可能とすることができます。
電子契約サービスとして高いシェア率を誇る「クラウドサイン」と連携しており、SSL/TLSによる通信の暗号化や保存ファイルの暗号化、自動バックアップなどによって万全のセキュリティ対策を実現しています。
エスコムのファクタリングの手数料
エスコムのファクタリングの手数料は、以下の通りです。
- 2社間ファクタリング：7.4%〜
- 3社間ファクタリング：1.5%〜
また、審査通過率は90%以上となっています。
※価格情報は、2022年9月時点のもの
エスコムの調達事例･評判･口コミ
580万円を調達
“得意先からの入金がズレてしまったことから、外注先への支払いのための金策に追われていました。エスコムさんは、打ち合わせから翌日には買取金額と手数料を提示してくれたため、安心して他の金融機関へあたることができました。エスコムさんにお願いして580万円が2日で調達できたので助かっています。”(建設業)
320万円を調達
“銀行の借り入れやノンバンクなどの審査が通らず、資金調達に悩んでいたところ、ファクタリングのことをネットで知りました。売掛金を押さえられたり、取引先にファクタリングを利用したことを知られてしまうのではないかと不安でしたが、2社間ファクタリングが可能ということを説明していただき、担保や保証人不要で、実際に翌日には資金調達ができたので、非常に助かっています。”(匿名希望)
940万円を調達
“別のファクタリング会社では、複数回利用すれば手数料が下がると言われ利用していましたが、結局手数料が下がることはありませんでした。エスコムさんでは、申し込み後の初回から手数料が6%で利用でき、その後の取引でも親身になって考えて対応してくれたため、気持ちのよい取引ができました。”(匿名希望)
よくある質問
申し込みに際して面倒な手続きはありませんか?
電話、または問い合わせフォームからご入力いただくだけで査定が可能です。
設立間もない場合でもファクタリングは利用できますか?
可能です。設立年数に関係なくご利用いただけます。
赤字決済が続いている場合でも利用できますか?
売掛債権があればご利用いただけます。
消費税など税金の滞納がありますがファクタリングを利用できますか?
可能です。税金納付のためのご利用でも問題ございません。
エスコムの詳細について
エスコムについて、サービス内容や調達事例などを紹介させていただきました。
ファクタリングは、金融機関からの融資などと比べて、短時間で売掛金を現金化できるため、急な資金が必要となったとき、非常に有効ですが、取引先に知られてしまったり、今後の取引に影響がでてしまう可能性が懸念されます。
エスコムであれば、2社間･3社間と利用企業の要望に合わせてファクタリング形式を選ぶことができるため安心です。
エスコムのサービス詳細については、ぜひ資料ダウンロードをお願いします。
