ビジネスにおいて資金繰りは常に重要な課題です。特に、売掛金を早期に現金化することは、多くの企業にとって大きなメリットをもたらします。その解決策として、電子請求書早払いが注目されています。
この記事では、電子請求書早払いの概念、そのメリット、利用する際の流れについて詳しく解説していきます。
クラウド(Web)請求書発行のおすすめ製品
ワンクリックで申請〜送付までが完了【マネーフォワード クラウド請求書Plus】
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マネーフォワード クラウド請求書Plusとは、株式会社マネーフォワードが運営しているクラウド請求書発行システムです。CRMや販売管理システムなどと連携し、受注データを取り込み、分割・合算して請求書を作成することができるため、手間のかかる手入力が不要となります。
既存システムを変えずに法令対応
マネーフォワード クラウド請求書Plusは、インボイス制度、電子帳簿保存法に対応しており、複雑な税計算や既存のCRMや販売管理システムをカスタマイズする必要はありません。マネーフォワード クラウド請求書Plusを既存システムと併用することで、法令に対応することができます。
かんたんに請求書を作成
マネーフォワード クラウド請求書Plusは、CRMや販売管理システムと自動連携することで、かんたんに請求書を作成することができます。
サブスクリプションビジネスを管理
マネーフォワード クラウド請求書Plusは、新収益認識基準に対応しているため、契約期間に応じた売上を自動按分することができます。
請求書業務を効率化【BtoBプラットフォーム請求書】
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BtoBプラットフォーム 請求書とは、株式会社インフォマートが運営している電子請求クラウドサービスです。請求書の発行から受取、支払い金額の通知などがオールインワンに対応でき、請求書業務を最大90%削減できるとして多くの企業から導入されています。
無理なくデジタル化ができる
BtoBプラットフォーム 請求書は、請求書の発行は郵送代行、受取はAI-OCRを利用してデータ化することで、無理なくデジタル化することができます。
豊富なシステム連携が可能
BtoBプラットフォーム 請求書は、販売管理システムや会計システムなどとの柔軟なシステム連携が可能です。受け取った請求書は、学習機能によって明細単位で部門･勘定科目を自動仕訳して取り込むことができるため、ミスの削減にもつながります。
関連制度に対応
BtoBプラットフォーム 請求書は、2023年10月から施行されているインボイス制度に対応しています。請求データを取り込むだけで、インボイスの記載要件を気にすることはなく、請求書の発行・受取が可能になります。
あらゆる請求書をオンラインで受領【Bill One請求書受領】
(4.5)
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Bill One請求書受領とは、Sansan株式会社が提供している経理AXサービスで、あらゆる請求書をオンラインで受け取ることができます。法改正にも対応しており、導入企業側でアップデートする手間がありません。紙やPDFなど形式が異なる請求書でもデータ化して一元管理できるため、請求書業務を効率化して、月次決算業務を加速させることが可能です。データ化の精度が非常に高く、正確なデータ化を実現します。
どのような請求書も電子化可能
Bill One請求書受領は、紙の請求書もPDF形式の請求書もオンラインで受け取ることができるため、請求書の発行元に負担をかけずにオンライン上で受領することが可能です。 請求書を発行する企業は、Bill Oneスキャンセンターへの郵送、専用アドレスへのメール添付、PDF形式でのアップロード、いずれかの方法で送るだけで請求書を電子化することができます。
業務フローを変えずに法改正に対応
電子帳簿保存法やインボイス制度によって、企業は要件に対応した形式での請求書保管を求められています。 Bill One請求書受領では、適格請求書の発行や登録番号の照合といった機能で、法改正によって求められる要件などに都度対応。導入企業側で業務フローを変更する必要がありません。
外部サービスとの連携でさらに効率化
Bill One請求書受領では、会計ソフトウエアをはじめとした様々なサービスとの連携によって、請求書に関連する業務をさらに効率化することができます。連携可能なサービスは、今後さらに拡大する予定です。
電子請求書早払いとは？
電子請求書早払いとは、企業が発行する電子請求書を基に、売掛金を早期に現金化するサービスです。一般的なファクタリングサービスと同様に、売掛金を第三者に売却し、すぐに現金を得ることができます。
しかし、従来のファクタリングサービスと異なり、電子請求書を利用することで、プロセスが迅速かつ簡潔になり、手間やコストが削減されるのが特徴です。
電子請求書早払いを提供している会社概要
電子請求書早払いを提供している会社は、主に金融技術（フィンテック）企業や、一部の銀行などがあります。
これらの企業は、最新のテクノロジーを駆使して、伝統的な金融サービスをより効率的かつ低コストで提供しています。
電子請求書早払いを利用するメリット
近年、電子請求書早払いサービスが多くの企業に注目されています。このサービスは、資金繰りの改善や効率化に大きく寄与し、特に中小企業やスタートアップにとってはその利点が大きいです。
ここからは、電子請求書早払いの主なメリットについて詳細に解説します。
他社と比較し手数料が安い
電子請求書早払いの最大のメリットの一つは、その手数料の低さです。
従来のファクタリングサービスと比較して、電子化による効率化が進んでいるため、より低いコストでサービスを提供できます。この低手数料は、特に資金繰りに敏感な中小企業やスタートアップにとって、非常に大きなメリットとなります。
すべてオンラインで完結が可能
電子請求書早払いサービスのもう一つの魅力は、すべてのプロセスがオンラインで完結することです。
申し込みから審査、売掛金の現金化までの手続きをインターネット上で行えるため、時間と手間を大幅に削減できます。これにより、企業は他の重要な業務に注力することが可能となり、ビジネスの効率化に寄与します。
取引先に知られることがない
伝統的なファクタリングサービスでは、売掛金の現金化が取引先に知られることがありますが、電子請求書早払いサービスを利用する場合、そのようなことはありません。取引先に知られることなく、自社の資金状況を改善できるため、ビジネス関係における信頼関係を損なうことなく、資金繰りを行うことができます。
最短2営業日で入金可能
通常、売掛金の現金化には時間がかかりますが、電子請求書早払いサービスでは、最短で2営業日内に現金化が完了し、入金されることがあります。
これにより、企業は急な資金ニーズに迅速に対応することが可能となり、ビジネスチャンスを逃さずに済みます。
買取金額枠をチェックしやすい
電子請求書早払いサービスの一つの大きな利点は、利用可能な買取金額枠を簡単に確認できることです。
多くのサービス提供者は、オンラインのインターフェースを通じて、リアルタイムで買取可能な金額枠を表示します。これにより、企業は自社の資金状況を常に把握し、必要に応じて迅速に資金調達を行うことができます。
資金計画の策定や、急な資金ニーズへの対応が容易になり、ビジネス運営において大きな助けとなります。
少額から利用可能
電子請求書早払いサービスは、少額の売掛金にも対応している点が特徴です。これにより、大規模な取引を行わない小規模企業やスタートアップでも利用しやすくなっています。
通常、伝統的なファクタリングサービスは大きな取引に焦点を当てがちですが、電子請求書早払いでは、小さな取引でもその恩恵を享受することが可能です。これにより、幅広い規模の企業が資金繰りの改善を図ることができます。
債権譲渡登記が不要
従来のファクタリングサービスでは、債権譲渡登記が必要とされる場合がありますが、電子請求書早払いではその必要がないことが多いです。
債権譲渡登記は手続きが複雑で時間もかかるため、その省略は手間と時間の大幅な削減につながります。これにより、企業はよりスムーズに資金調達を行うことが可能となり、ビジネスの迅速な展開が可能になります。
譲渡禁止債権でも買取可能
一部の電子請求書早払いサービスでは、譲渡禁止条項がある債権についても、買取が可能です。これは、特に企業間取引において一般的な条項であり、このような債権も資金化できることは、多くの企業にとって非常に有利です。
譲渡禁止債権の買取が可能であることにより、より多くの企業が電子請求書早払いのサービスを活用することができます。
手厚いサポートが受けられる
電子請求書早払いサービスの提供者は、一般的に専門知識を持ったサポートチームを有しています。このサポートチームは、サービスの利用方法や資金繰りに関する相談に対応し、利用者がスムーズにサービスを利用できるように支援します。
また、ビジネスの特定のニーズに合わせたアドバイスを提供することで、企業の資金管理をより効果的に行うことができます。手厚いサポートは、特にファクタリングや資金繰りに不慣れな企業にとって、大きなメリットとなります。
電子請求書早払いの利用方法
電子請求書早払いは、近年多くの企業によって採用されている革新的な資金繰りの方法です。このサービスを効率的に利用するためには、その具体的な流れを理解することが重要です。
ここでは、電子請求書早払いサービスの利用方法、特に初回のファクタリング審査と売掛債権の買取実行について詳しく説明します。
初回のみのファクタリング審査
電子請求書早払いサービスを利用するための最初のステップは、ファクタリングの審査を受けることです。この審査は通常、初回の利用時にのみ必要とされ、企業の財務状況や信用度を評価するために行われます。
審査には、財務諸表や過去の取引履歴、売掛金の詳細などが必要となることが一般的です。審査は比較的迅速に行われ、通過すればその後の取引がスムーズに進むようになります。
この審査プロセスを通じて、サービス提供者は企業の信頼性を確認し、適切な買取金額枠を設定します。
売掛債権の買取を実行
ファクタリングの審査を通過した後、次のステップは売掛債権の買取を実行することです。
企業は、電子請求書をサービス提供者に提出し、買取を申し込みます。この際、売掛金の金額、支払い予定日、取引先の情報などが必要となります。提出された電子請求書は、サービス提供者によって迅速に評価され買取価格が提示されます。
提示された価格に同意すれば、売掛債権はサービス提供者に売却され、約定された金額が企業の指定した口座に入金されます。このプロセスは通常、非常に迅速に行われるため、企業は短期間で資金を調達することができます。
