入金管理は企業運営において欠かせない業務であり、正確な管理が不可欠です。
従来の手作業による入金確認は時間と精力を消費し、誤りのリスクも高まります。
本記事では、入金管理の主な業務内容や業務効率化の方法をご紹介いたします。
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入金管理とは？
入金管理は、自社が請求した金額が指定日までに入金されているか確認し、未入金に対する消込などの処理を行う重要な業務です。
期日までに入金がない場合は、取引先に対して必要な処置を講じることも、管理業務の一環となります。
入金管理の主な業務内容
ここでは、入金管理の主な業務内容をご紹介いたします。
1：入金消込
入金消込は、売掛金が請求通りに入金された時に実施される帳簿上の処理です。
最初に、取引相手に請求している段階では「売掛金」として借方に仕分け、貸方には「売上」と記載します。
後日、請求期日までに正確に入金された場合、借方の売掛金を「預金」と記載し、貸方を「売掛金」に変更して入金消込の手続きが完了します。
2：未入金の確認
未入金の確認と催促は、入金消込が行われ、入金予定日までに入金がない場合に実施される業務です。
まず、未入金一覧表を作成し、取引先ごとに未入金の有無を慎重に確認します。
未入金が確認された場合、経理担当者や営業担当者がそれぞれの役割に応じて、電話やメール、郵便などの手段を用いて催促を行います。
催促の際には、相手側が既に入金している可能性も考慮し、充分な確認を行った上で適切な対応をしましょう。
未入金を迅速かつ正確に対応することは、取引先との信頼関係を損なわず、支払いの滞りを最小限に抑える上で重要です。
3：入金予定額の確認
将来の入金予定額をシステムや取引情報を活用して確認し、資金計画を立てる上で重要な業務です。
まず、請求書の受注入力段階で請求予定日が設定され、これを基にして入金予定日が算出されます。
この日付から起算して、来月にいくらの入金が予定されているかを検証します。
請求入力の段階でも同様に、入金予定日を基にして未来の入金予定を確認します。
これにより、企業は将来の資金繰りを見据え、経営戦略や支出計画を適切に策定する上で有益な情報を得ることができます。
4：売掛の照合
売掛金の照合は、入金確認後に行います。売掛金の金額と実際の入金データを比較し、誤差があれば素早く原因を特定します。
たとえば、相手が支払うべき振込手数料が引かれたか、振込金額が合っているか、請求書に書かれた金額が正確であるかを確認します。
もし誤差が見つかれば、速やかに問題の原因を解明して正確な帳簿処理を行いましょう。
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入金管理を行う方法
手作業での入金管理から、エクセルやシステムを活用することで作業効率を向上させ、人的ミスを最小限に抑えることができます。
1：Excel
Excelを使用して入金管理を行う際は、様々なテンプレートを利用することができます。
無料のオンラインテンプレートを活用し、自社に適した仕様を探しましょう。
エクセルにはマクロや関数があり、計算ミスを防ぐのに役立ちます。
ただし、バックアップとデータ共有に留意し、経理担当者のPCで管理する場合は定期的なバックアップが重要です。
データ共有時には関数やフォーマットの崩れに注意してください。
2：システム導入
入金管理システムを導入すると作業効率が向上します。
特定の入金管理システムや経理全般をサポートするシステムを選択することが可能です。
クラウド型のシステムでは、スマホやタブレットからもアクセス可能です。
担当者が案件ごとの管理や経理業務を効率的に行うことができ、業務負担の分散も期待できます。
入金管理でシステムを導入するメリット
入金管理でシステムを導入するメリットをご紹介いたします。
メリット1：請求情報の共有化が可能
入金管理システムを導入することで、取引先ごとの入金日や金融機関との連携が一元化され、請求情報がデータベースで共有されます。
これにより、決済ごとの入金情報や請求情報をリアルタイムに確認でき、契約手続きの煩雑さが軽減されます。
メリット2：業務コストの削減
入金管理システムは金融機関との連携によりエクセルの管理や契約手続きの手間を省き、自動で入金管理業務を処理します。
これにより、契約ごとに金融機関や収納代行会社との交渉や契約のたびにデータを更新する手間がなくなり、業務コストが大幅に削減できます。
メリット3：業務の効率化
入金管理システムの利用は未回収金を自動で通知したり、一覧で表示したりする機能があり、業務の効率化を図ります。
また、AIや機械学習の活用によりヒューマンエラーの減少や業務時間の短縮が期待でき、管理業務がより効率的に進行します。
