売掛債権を売却して現金化するファクタリング。
即日に現金が必要になったとき、資金調達として利用を検討する方も多いでしょう。
この記事では、即日現金化が可能なファクタリングサービスを紹介します。
即日現金化する際のポイントや注意点とあわせてまとめました。
おすすめの類似ファクタリングサービス
中小企業の資金サポートの強い味方： ビートレーディング
(4.5)
| 月額料金 | 要問い合わせ | 手数料(2社間ファクタリング) | 6％～15％ |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | 要問い合わせ | 手数料(3社間ファクタリング) | 2％～5％ |
ビートレディングは累計買取債権額約688億円、累計利用社数26,000社を誇る老舗ファクタリング会社です。月間契約数は約400件にのぼり、多くの中小企業の資金調達をサポートしています。
最短5時間で資金調達が可能
ファクタリングを利用する企業の多くは、銀行融資がなかなかおりなかったり、売掛先からの入金がスムーズに行われていないなどの状況から、なるべく早く資金を調達したいと思っています。 ビートレーディングでは、スピード重視の資金調達を実現しており、受付時間内に必要書類が揃っていれば、迅速に対応してくれます。また申込みから入金まですべてオンラインで完結させることもでき、最短5時間で資金調達が可能です。 審査に必要な書類は、「ビートレーディング社規定の申込書」、「通帳のコピー」、「成因証書(請求書や注文書など)」の3点という手軽さで、審査結果は平均30分以内に伝えられるため、無駄な待ち時間もかかりません。 遠方の方のために、出張契約や郵送契約も提供しています。
低手数料で買取金額無制限
ビートレーディングは、類似サービスよりも高い金額での売掛金買取を実現しており、手数料も2%からと低水準で利用することができます。 買取金額の下限上限は設けていないため、過去には10万円〜7億円という買取実績があります。 初めてファクタリングサービスを利用する方でも懇切丁寧なサポートを受けることができるため、希望金額に関わらず、まずは相談してみると良いでしょう。
顧客ニーズに合わせたサービスを提供
多くのファクタリングサービスでは、2社間·3社間契約が多いですが、ビートレーディングでは、それ以外に診療報酬や介護報酬、Beトレペイメント、注文書ファクタリングといった6種類のファクタリングサービスを提供しています。 これらのファクタリングサービスを利用企業の状況をヒアリングした上で適正な紹介をしてくれるため、安心して利用することができます。 また、東京·仙台·大阪·福岡に店舗があり、対面で相談することが可能なため、類似サービスより身近なファクタリングサービスとしてサポートを受けることが可能です。
経営サポートも可能なファクタリングサービス： 日本中小企業金融サポート機構
(4.5)
| 月額料金 | 要問い合わせ | 無料お試し | なし |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | 要問い合わせ | ファクタリング利用手数料 | 1.5%〜10% |
ファクタリング会社の中では珍しい「非営利団体」としてファクタリングサービスを提供しているため、手数料は1.5％～と低手数料で個人事業主から中小企業まで利用しやすいサービスとなっています。
様々な補助金が申請できる
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する経営革新等支援機関に認定されています。 そのため、認定支援機関であることが条件となる様々な補助金の申請が可能となります。 営利目的のファクタリングサービスでなく、非営利団体だからこそできる顧客に寄り添ったサービスの提供が実現できます。
最短即日で振り込みが可能
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、印紙代や郵送代が一切発生しないため、無駄を削ぎ落とした迅速な資金調達が可能になります。 融資サービスを利用するより短期間で資金が調達できることで、経営の安定化を図ることが可能となるだけでなく、第三者の保証人や不動産担保が不要なため、企業規模を問わず利用しやすいサービスとなっています。
低手数料で利用できる
一般的なファクタリングサービスは、手数料が2%〜30%かかるケースが多く、せっかく資金調達ができても利用するサービスによっては手数料が大幅にかかってしまい、利益が減ってしまうことも。 日本中小企業金融サポート機構では、手数料1.5%〜10%と業界最低水準の手数料で利用できます。 初めてファクタリングを利用するという方でも、経験豊富なスタッフによる懇切丁寧なサポートがあるため、安心して利用することが可能です。 審査結果が出た後にファクタリングを辞退することもできるため、検討段階から気軽に相談することができるサービスでしょう。
類似サービス： アクセルファクター
(4.5)
| 手数料 | 2%〜 | 無料お試し | 要問い合わせ |
|---|---|---|---|
| 初期費用 | 要問い合わせ | 最短入金期間 | 即日 |
「アクセルファクター」は、審査突破率93%で、即日入金が魅力のファクタリングサービスです。 書類さえ揃えれば、「原則即日入金」、「特急料金なし」、「所定手数料のみ」という手厚さを強みとし、スピード対応を求めるユーザーにとって非常に使いやすいサービスとして評価されています。
圧倒的なスピード
半数以上の依頼に対し、即日振込を行える仕組みを構築しており、200万円までであれば、最短3時間での入金が可能です。 資料が足りない･用意できないケースにおいては、代替書類の案内を行ってくれる上に、書類提出に時間がかかりそうな場合は、メールやFAXでも対応してくれます。
柔軟な審査
個人もしくは親族経営の場合、本来作成すべき書類が作成されていないことも少なくありません。 「アクセルファクター」は、しっかりと調査した上で、最適な提案をしてくれるため、クライアントの目線に立った手厚いサービスを提供しています。
赤字･税金滞納中･業歴に問わず利用できる
ファクタリングは、売掛金を活用した資金調達方法であることは上でも述べた通りです。 よって、売掛先の信用力が重要視されます。
ファクタリングで即日入金が必要になるケース
ファクタリングで即日入金が必要になるケースを紹介します。
すぐに資金が必要
税金や社会保険料の納付や、買掛金や外注費の支払期日がせまったときなど、すぐ資金が必要なケースです。
銀行の融資には時間がかかるため、資金調達の手段として即日現金化が可能なファクタリングサービスの利用を検討します。
借金を増やしたくないとき
借金をすると利息払いがあり、返済のために財政状況が悪化する可能性があるでしょう。
ファクタリングは一定の手数料はとられるものの、借金ではないため比較的利用しやすいといったメリットがあります。
必要な金額が少ない
ファクタリングは、銀行の融資に頼るほどでもない少額の資金調達に便利です。
売掛先に気づかれずに現金化できる方法もあるため、資金繰りの悪化を知られる心配もありません。
融資の審査に通らない
資金不足などの理由だと、銀行の融資では審査に通らないことがあります。
ファクタリングは売掛金の信用力に問題なければ利用できるため、融資に通らない場合でも即日現金化が可能です。
おすすめのファクタリングサービス
ファクタリングで即日現金化するポイント
ファクタリングで、即日現金化する際のポイントをまとめました。
2社間ファクタリングを選択する
2社間ファクタリングとは、自社とファクタリング会社との間で行われるファクタリングです。
売掛先との交渉が必要な3社間取引は同意が必要なため、契約までに時間がかかります。
即日で現金化したいなら、2社間ファクタリングを選びましょう。
必要な書類を揃えておく
必要な書類を事前にそろえておくことで、スムーズに現金化できます。
本人確認書類や売掛金の請求書、口座通帳の写しなど必要な書類を準備しておきましょう。
必要な書類はファクタリングサービスによって異なるので、公式サイトなどで事前に確認しておくと安心です。
朝一番に申し込みをする
申し込む時間が遅いと、即日対応のファクタリングサービスでも銀行の営業時間に間に合いません。
即日現金化するには、午前中以内に申込みを終わらせる必要があるでしょう。
書類の不備などトラブルが発生する可能性もあるため、なるべく朝一番に申し込みをしてください。
即日現金化のファクタリングを行う際の注意点
現金を即日で現金化する場合の注意点を解説しましょう。
手数料がかかる
ファクタリングでは手数料がかかるため、本来回収できる金額より受け取る金額は低くなります。
とくに即日で利用できる2社間ファクタリングは、手数料が高い傾向があるので注意が必要です。
審査に落ちる可能性がある
ファクタリングは審査があるので、落ちる可能性もあるでしょう。
売掛先の信頼度が低かったり、支払期間までが長かったりすると審査に落ちる恐れがあります。
土日の即日現金化は難しい
ファクタリングサービスは土日に営業していないケースが多いです。
公式サイトから申し込みをしても、即日に対応してもらない可能性があるので注意しましょう。
悪徳業者に注意する
悪徳業者を利用すると、手数料を不当にとられたり個人情報を悪用されたりといったリスクがあります。
手数料の相場や、実際に存在しているかなど十分に調べてから利用してください。
即日現金化可能なファクタリングサービス
即日現金化に対応しているファクタリングサービスをまとめました。
QuQuMo
最短2時間で現金化できるファクタリングサービスです。
法人から個人事業主まで利用でき、さらに金額上限がないため少額から高額まで柔軟に対応しています。
ベストファクター
最短即日で現金化が可能で、強固なセキュリティー対策により安全に利用が可能。
2社間と3社間のファクタリングを取り扱っているため、状況に応じて選択できます
アクセルファクター
見積もりと審査結果が同時にでき、5割以上で即日現金化を実現しています。
専属担当によるサポートがあるので、初めての方でも安心して利用できるでしょう。
ビートレーディング
売掛債権の資料と通帳のコピーがあれば、最短2時間で現金化が可能です。
見積もりから振込みまでの手続きが簡単なので、スムーズに現金化できます。
即日現金化の注意点をチェック
ファクタリングで即日現金化するためには、基本的な知識が必要です。
2社間ファクタリングを選択する、朝一番に申し込みをするなどのポイントをチェックしておきましょう。
注意点や即日で現金化できるファクタリングサービスも紹介したので、ぜひ参考にしてください。
